Ein georgisches Unternehmen benötigt Bankdienstleistungen, die zu Eigentümern, Kunden und Zahlungsverkehr passen. Wir unterstützen IT-Unternehmen bei der Vorbereitung des Kontoantrags in Tiflis und der Beantwortung geschäftsbezogener Bankfragen.
Anforderungen der Bank
Die Bank prüft das Unternehmen und seine wirtschaftlich Berechtigten. Sie kann Registerauszug, Unterlagen zu Gesellschaftern und Geschäftsführern, Angaben zur steuerlichen Ansässigkeit, Mittelherkunft, Geschäftsbeschreibung, erwarteten Umsatz und Länder des Zahlungsverkehrs verlangen.
Bei IT-Unternehmen helfen klare Kunden- und Entwicklerverträge, die Tätigkeit zu erläutern. Ein Virtual-Zone-Zertifikat kann zusammen mit Angaben zur Software und zur Tätigkeit in Georgien Teil der Unterlagen sein.
Unsere Unterstützung beim Antrag
- Aktuelle Dokumentanforderungen der vorgesehenen Bank prüfen.
- Unternehmensunterlagen vorbereiten und Eigentümerstruktur erläutern.
- Produkt, Kunden und erwartete Geschäftsvorgänge beschreiben.
- Vereinbarte Vertretung organisieren und Rückfragen beantworten.
- Eigentümer- oder Geschäftsführerwechsel bei Vorratsgesellschaften koordinieren.
Die Bank entscheidet über Eröffnung oder Fortführung des Kontos sowie die angebotenen Leistungen. Währungskonten, Karten, Onlinezugang und Zahlungsfunktionen sind für das konkrete Unternehmen mit der Bank zu bestätigen.
Ist die Kontoeröffnung aus der Ferne möglich?
Bestimmte Bankangelegenheiten können aufgrund einer Vollmacht erledigt werden. Die Akzeptanz hängt von der Bank, der Situation der Eigentümer und den Prüfungen ab. Die Bank kann ein Gespräch, zusätzliche Unterlagen oder einen persönlichen Besuch verlangen. Wir klären dies, bevor Sie eine Bankvollmacht erstellen lassen.
Kauf eines Unternehmens mit bestehendem Bankkonto
Ein bestehendes Konto entbindet die Bank nicht von der Prüfung eines neuen Geschäftsführers oder wirtschaftlich Berechtigten. Vor Übertragung einer Vorratsgesellschaft klären wir den Kontostatus, die benötigten Unterlagen und mögliche Einschränkungen während der Aktualisierung.
CRS und internationaler Informationsaustausch
Georgien begann 2024 mit dem automatischen Austausch von Finanzkontoinformationen nach dem Common Reporting Standard. Banken erheben Angaben zur steuerlichen Ansässigkeit; relevante Kontodaten können nach den geltenden Regeln meldepflichtig sein. Bankvertraulichkeit bedeutet nicht, dass Informationen niemals mit einer anderen Steuerbehörde geteilt werden können.
Bearbeitungszeit und Gebühren
Die Dauer hängt von der Prüfung der Bank und der Vollständigkeit der Unterlagen ab. Unternehmensregistrierung, Virtual-Zone-Genehmigung und Bankfreigabe sind getrennte Entscheidungen. Unser Unterstützungshonorar wird schriftlich vereinbart; Konto-, Karten- und Transaktionsgebühren der Bank fallen gesondert an.
Senden Sie Eigentümerstruktur, Geschäftstätigkeit, erwartete Währungen und Kundenländer an unser Team in Tiflis. Wir benennen die für den nächsten Schritt benötigten Unterlagen.
Unterlagen für die Bank
Erstellen Sie eine kurze Geschäftsbeschreibung, die zu den Unternehmensunterlagen und der Website passt. Erläutern Sie Softwarefunktion, Entwickler, vorgesehene Kunden und Herkunftsländer der Zahlungen. Fügen Sie vorhandene Verträge oder Entwürfe der Geschäftsbedingungen sowie eine realistische Schätzung monatlicher Ein- und Auszahlungen bei.
Beschreiben Sie die Finanzierung vor dem Geschäftsbeginn. Kapitaleinlage, Gesellschafterdarlehen und Kundenzahlung benötigen unterschiedliche Nachweise. Die Bank kann sowohl nach der Mittelherkunft des Gründers als auch nach den erwarteten Unternehmenseinnahmen fragen.
Zahlungen und Buchhaltungsunterlagen
Ein Geldeingang aus dem Ausland ist nicht automatisch steuerbefreites Softwareeinkommen. Die Buchhaltung benötigt Vertrag, Rechnung und Leistungsbeschreibung. Bewahren Sie Erstattungsbelege, Darlehensvereinbarungen und Verwendungszwecke für Umbuchungen auf, damit diese Eingänge nicht mit Umsätzen verwechselt werden.
Die Bankfreigabe und die steuerliche Einordnung sind unabhängig voneinander. Ein Konto für ein bestehendes Virtual-Zone-Unternehmen bestätigt nicht, dass dessen künftige Tätigkeit die Befreiungsvoraussetzungen erfüllt.
Verwaltung des Bankkontos
Informieren Sie die Bank über relevante Änderungen bei Eigentümern, Geschäftsführung und Tätigkeit. Vergeben Sie Zahlungsberechtigungen sorgfältig, bewahren Sie Kontoauszüge für die Buchhaltung auf und beantworten Sie Dokumentanfragen mit den zugehörigen Nachweisen. Prüfen Sie vor neuen Kundenmärkten oder wesentlich anderen Tätigkeiten die Anforderungen der Bank an diese Geschäftsvorgänge.