Грузинской компании нужны банковские услуги, подходящие её владельцам, заказчикам и платежам. Мы помогаем IT-компаниям подготовить заявление на корпоративный счёт в Тбилиси и ответить на вопросы банка о бизнесе.
Требования банка
Банк проверяет компанию и её конечных бенефициаров. Он может запросить регистрационную выписку, документы участников и директоров, сведения о налоговом резидентстве, источнике средств, описание бизнеса, ожидаемый оборот и страны платежей.
Для IT-компании понятные договоры с заказчиками и разработчиками помогают объяснить деятельность. В комплект документов может входить сертификат Virtual Zone вместе с описанием ПО и работы компании в Грузии.
Помощь с заявлением
- Проверка актуальных требований выбранного банка к документам.
- Подготовка корпоративных документов и описание структуры владения.
- Помощь с описанием продукта, заказчиков и ожидаемых операций.
- Организация согласованного представительства и ответы на дополнительные запросы.
- Согласование изменений владельцев или директоров готовой компании.
Банк решает, открывать или сохранять счёт и какие услуги предоставлять. Валютные счета, карты, дистанционный доступ и платёжные функции нужно подтверждать с банком для конкретной компании.
Можно ли открыть счёт дистанционно?
Некоторые действия по корпоративному банковскому обслуживанию можно выполнить по доверенности. Возможность зависит от банка, обстоятельств владельцев и результатов проверок. Банк может потребовать интервью, дополнительные документы или личное посещение. Мы выясняем это до подготовки банковской доверенности.
Покупка компании с действующим банковским счётом
Существующий счёт не отменяет обязанность банка проверить нового директора или бенефициара. До передачи готовой компании мы уточняем состояние счёта, требуемые документы и ограничения, возможные при обновлении данных.
CRS и международная отчётность
В 2024 году Грузия начала автоматический обмен сведениями о финансовых счетах по Общему стандарту отчётности CRS. Банки собирают данные о налоговом резидентстве, а соответствующие сведения о счетах могут передаваться в рамках применимых правил. Банковская тайна не означает, что информация никогда не может быть передана иностранному налоговому органу.
Сроки и стоимость
Сроки зависят от проверки банка и полноты документов. Регистрация компании, одобрение статуса Virtual Zone и решение банка — отдельные процедуры. Стоимость нашей помощи согласовывается письменно; банковские комиссии за счёт, карты и операции оплачиваются отдельно.
Направьте структуру владения, описание деятельности, предполагаемые валюты и страны заказчиков нашей команде в Тбилиси. Мы определим документы для следующего этапа.
Документы для банка
Подготовьте краткое описание бизнеса, согласованное с корпоративными документами и сайтом. Укажите назначение ПО, разработчиков, ожидаемых заказчиков и страны поступления платежей. По возможности приложите подписанные договоры или проекты коммерческих условий и реалистичную оценку ежемесячных поступлений и расходов.
Объясните финансирование компании до начала продаж. Взнос учредителя в капитал, заём участника и платёж заказчика подтверждаются разными документами. Банк может запросить источник средств учредителя, а также предполагаемый доход компании.
Платежи и бухгалтерские документы
Поступление денег из-за рубежа само по себе не делает их освобождённым доходом от ПО. Бухгалтеру нужны договор, счёт и описание работы. Храните документы о возвратах, условиях займов и переводах между счетами, чтобы не смешивать такие поступления с продажами.
Решение банка и налоговый режим компании рассматриваются отдельно. Открытый счёт действующей компании Virtual Zone не подтверждает соответствие её будущей деятельности условиям освобождения.
Ведение банковского счёта
Сообщайте банку о существенных изменениях владельцев, руководства и деятельности. Продуманно распределяйте платёжные полномочия, сохраняйте выписки для бухгалтера и предоставляйте подтверждающие документы по запросу. До изменения рынков заказчиков или добавления существенно иной деятельности проверьте банковские требования к таким операциям.