ジョージアの会社には、所有者、顧客、決済に適した銀行サービスが必要です。当社はIT企業のトビリシでの法人銀行口座申請を支援し、事業に関する銀行からの質問への回答を準備します。
銀行の確認事項
銀行は会社と実質的所有者を審査します。登記簿抄本、株主・取締役の書類、税務上の居住地、資金源、事業説明、見込取引高、決済に関係する国の情報を求めることがあります。
IT企業では、明確な顧客契約と開発者契約が、事業の説明に役立ちます。ソフトウェアとジョージアでの活動に関する情報に加え、バーチャルゾーン証明書も提出書類に含めることができます。
申請支援の内容
- 利用予定の銀行の最新の必要書類を確認します。
- 法人書類を準備し、所有構造を説明します。
- 製品、顧客、見込取引の説明を支援します。
- 合意した代理手続きを手配し、追加の要請に対応します。
- 設立済み会社の所有者・取締役の変更を調整します。
口座を開設・継続するか、どのサービスを提供するかは銀行が決定します。通貨口座、カード、オンラインアクセス、決済機能は、個々の会社について銀行に確認してください。
遠隔での口座開設
法人銀行業務の一部は、委任状によって行えます。対応の可否は、銀行、所有者の事情、審査内容によって異なります。面談、追加書類、本人の来店を求められる場合もあるため、銀行用の委任状を作成する前に確認します。
銀行口座を持つ会社の購入
既存口座があっても、銀行には新しい取締役や実質的所有者を審査する義務があります。設立済み会社の譲渡前に、口座の現状、銀行が求める書類、更新中に適用される可能性のある制限を確認します。
CRSと国際報告
ジョージアは2024年に共通報告基準（CRS）に基づく金融口座情報の自動交換を開始しました。銀行は税務上の居住地に関する情報を収集し、適用制度に基づいて口座情報が報告対象となる場合があります。銀行の守秘義務は、他国の税務当局に情報が一切共有されないことを保証するものではありません。
期間と料金
期間は、銀行の審査と書類の完成度によって異なります。会社登記、バーチャルゾーン・ステータスの認定、銀行の承認は別々の判断です。当社の支援料金は書面で合意し、銀行の口座・カード・取引手数料は別途かかります。
所有構造、事業内容、予定する取引通貨、顧客の所在国をトビリシのチームへお知らせください。次の手続きに必要な書類をご案内します。
銀行提出書類
法人書類とウェブサイトに合った、簡潔な事業説明を準備してください。ソフトウェアの機能、開発担当者、予定顧客、入金元の国を記載します。入手できる場合は署名済み契約や取引条件案と、現実的な月次入出金の見積もりも用意します。
営業開始前の資金調達方法を説明します。創業者の出資、株主貸付、顧客からの支払いでは、根拠となる書類が異なります。銀行は、会社の見込所得に加えて創業者の資金源を確認する場合があります。
入出金と会計記録
国外からの入金が、自動的に免税ソフトウェア所得になるわけではありません。会計担当者には契約書、請求書、業務説明が必要です。返金記録、融資条件、口座間送金の参照情報を保管し、売上と混同しないようにします。
銀行の承認と会社の税務判断は別のものです。既存バーチャルゾーン企業の口座が開設されていても、その後の事業が免税対象になることを確認したものではありません。
銀行口座の管理
所有者、経営、事業内容の重要な変更を銀行に知らせてください。支払権限を適切に設定し、会計用の取引明細を保管し、書類の要請には根拠資料を添えて回答します。顧客市場の変更や大きく異なる活動の追加前には、その取引に関する銀行の要件を確認します。